Принятие мер по закону 115-ФЗ от 07.08.2001

Почему мы

Специализируемся исключительно на 115-ФЗ более 5 лет и знаем все тонкости работы с банками.

Наш опыт подтвержден реальной претензионной практикой и выигранными арбитражными делами.

Работаем со всеми регионами России и знаем как банки принимают решения.

Позвоните или напишите нам, если вы столкнулись с любой из этих проблем:

вы получили от банка запрос документов по 115-ФЗ;
вы получили уведомление об отнесении к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций;
банк ограничил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию;
банк заблокировал счёт;
банк не исполняет платёжное поручение;
банк расторг договор банковского счёта;
банк изменил тариф на обслуживание и взимает повышенную комиссию, ссылаясь на риски по 115-ФЗ;
при открытии расчётного счёта банк запрашивает дополнительные документы;
банк отказал в открытии счёта со ссылкой на 115-ФЗ;
банк уклоняется от открытия счёта.

Отстаивайте свои права сегодня, чтобы ваш бизнес полноценно работал завтра.

Анастасия Сафронова

Член Комитета по адвокатско-юридической деятельности Московской ассоциации предпринимателей
Диплом магистра с отличием по направлению «Юриспруденция»
Диплом специалиста по направлению «Государственное и муниципальное управление»
Специализация — споры в области гражданского, корпоративного, антимонопольного права.
Участие в спорах с банками на всех этапах: претензионное урегулирование, обжалование в межведомственную комиссию ЦБ РФ, арбитражный процесс (первая, апелляционная, кассационная, надзорная инстанция), исполнительное производство.
Опыт ведения дел повышенной сложности.

Какие меры может предпринять банк к клиентам, согласно положениям 115-ФЗ:

запросить документы и информацию, разъясняющие экономический смысл и подтверждающие законный характер операций;
отказаться от заключения договора банковского счета;
отказать в совершении любой операции;
расторгнуть договор банковского счёта;
приостановить проведение операций по счету клиента;
ограничить дистанционное банковское обслуживание.

Почему банк вводит ограничения банковского обслуживания по 115-ФЗ?

Если банк применяет ограничительные меры, значит он подозревает клиента:

в легализации доходов, полученных преступным путём;
в участии в незаконной схеме по «обналичиванию» денежных средств;
в финансировании терроризма.

К каким последствиям для клиента могут привести ограничения банковского обслуживания по 115-ФЗ:

невозможность осуществлять операции по банковскому счёту;
отнесение к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций;
включение в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
направлении информации в правоохранительные и налоговые органы.

Что делать, если банк ввёл ограничения банковского обслуживания по 115-ФЗ:

не игнорируйте банковские ограничения. Помните, что просто перейти на обслуживание в другой банк не решит проблему, а в перспективе только усугубит её;
отвечайте на запросы банка о предоставлении документов и сведений;
добивайтесь пересмотра решения об ограничении банковского обслуживания;
обращайтесь к профессионалам, которые помогут Вам избавить от проблем по 115-ФЗ.

Сохраним ваше дело вместе!

Подробная консультация по Вашему вопросу – бесплатно! Мы поддерживаем вовлеченность клиента на каждом этапе.

У нас честные цены. Сумма, указанная в прайсе, не изменяется. Вы платите ровно столько, сколько указано, никаких подводных камней.

Подготовка ответа на запросы банка

15.000 ₽

* вне зависимости от количества писем.

анализ документов и оценка полноты представленных документов
помощь в сборе документов по запросу банка
подготовка обоснований по запросу банка
подготовка запроса в банк о причинах ограничительных мер
при необходимости подготовка дополнений в банк

Обращение в межведомственную комиссию ЦБ РФ

35.000 ₽

помощь в сборе документов в соответствии с требованиями законодательства
подготовка заявления и обоснований
помощь в отправке документов в ЦБ РФ

Ведение дела в арбитражном суде

30.000 ₽

помощь в сборе документов в соответствии с требованиями законодательства
подготовка заявления и обоснований

Форма обратной связи

Избавим от проблем по 115-ФЗ